Предупредил банк о переводе, но счет все равно заблокировали

Клиент заранее уведомил банк о предстоящем переводе на свой счет в другом банке, но операция была заблокирована. После повторного обращения и ответов на все вопросы доступ восстановили. Однако следующая попытка перевода снова привела к блокировке. На этот раз телефонные консультации не помогли - для разблокировки потребовалось личное посещение отделения банка.

Такие ситуации часто возникают из-за работы систем автоматического контроля операций. Банки используют их в соответствии с требованиями законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Даже заблаговременное уведомление банка о планируемом переводе не гарантирует отсутствие блокировки. Телефонный звонок не влияет на работу автоматических фильтров, а сотрудники контакт-центра обычно не имеют полномочий для снятия ограничений, установленных compliance-службой.

Среди возможных причин блокировки - переводы на счета, которые система идентифицирует как подозрительные, или резкое изменение финансового поведения клиента.

Специалисты рекомендуют заранее уточнять в банке процедуру действий при блокировке операций. Это поможет избежать ситуации, когда средства становятся недоступны в самый неподходящий момент.

Комплексная защита ваших финансов

Страховка от мошенников и отчеты о кредитной истории — в подписке Moneysales.ru

Попробовать за 1 ₽