На карту поступил перевод от неизвестного отправителя. Не спешите возвращать деньги!

Финансовые мошенники активно применяют новую схему обмана, предполагающую перевод денег на карты случайных людей. Специалисты объясняют, как в такой ситуации избежать участия в противоправных действиях и что предпринять при поступлении средств от незнакомого лица.

Преступники переводят деньги на чужие счета преимущественно с двумя целями. Первая — сокрытие следов при отмывании средств. В этом случае мошенники могут сообщить о случайном переводе и предложить вернуть сумму на другой счет, оставив часть денег «за услуги». Согласие делает человека соучастником преступления.

Другой распространенный сценарий предполагает шантаж. После зачисления средств на карту злоумышленники требуют вернуть деньги на указанный ими счет, а затем угрожают уголовным преследованием за «финансирование преступной деятельности».

При поступлении денег от неизвестного источника рекомендуется придерживаться следующего алгоритма:

• Не возвращайте средства самостоятельно — даже при настойчивых требованиях и угрозах отправителя.
• Немедленно уведомите банк о подозрительной операции.
• Обратитесь в отделение банка для оформления заявления о возврате средств отправителю. Сотрудники предоставят дальнейшие инструкции.
• Сообщите в полицию, если после перевода поступают звонки с угрозами или требованиями вернуть деньги.

Важно помнить, что попытка оставить себе даже часть «случайно» поступивших средств может повлечь уголовную ответственность.