Как избежать блокировки денежных переводов: практические советы

Даже обычные переводы между своими счетами могут попасть под подозрение. Как правильно оформлять операции, чтобы избежать блокировок, рассказывает Moneysales.ru.

Переводы между собственными картами на суммы от 200 тысяч рублей часто привлекают внимание служб мониторинга. Банки видят крупные движения средств и начинают задавать вопросы.

Частная практика — отдельная история. Регулярные платежи от разных людей из разных регионов выглядят подозрительно. Даже при небольших суммах. Лучшее решение — оформить статус самозанятого и платить налоги. Это снимает все вопросы.

Переводите родственникам в другие регионы? Всегда указывайте назначение платежа. "На личные нужды", "возврат долга", "подарок на день рождения" — такие комментарии помогают банку понять суть операции.

Не забывайте про базовые правила безопасности. Не переводите деньги незнакомцам. Не передавайте карты и доступ к онлайн-банку. Сообщайте банку об изменении персональных данных. Ваша задача — показать, что все операции законны.

Банкам стоит быть прозрачнее. Когда блокируют перевод, нужно четко объяснять причину. Это снизит недопонимание и упростит жизнь клиентам.