Эксперт пояснил, когда перевод самому себе может вызвать подозрения

Перевод самому себе на крупную сумму не будет считаться подозрительным, если в тот же день клиент банка не переводит деньги другому человеку, которому до этого в течение полугода переводов не делал. Так специалист прокомментировал новый критерий Банка России по признанию денежных переводов подозрительными.

«Банк России четко обозначил это условие. Только две операции вместе — перевод самому себе, а затем перевод другому человеку — будут считаться признаком мошеннической операции. Перевод своего вклада из одного банка в другой не подпадает под ситуацию, описанную представителем Банка России, поэтому новшество не должно помешать банковским клиентам проводить обычные операции», — подчеркнул эксперт.

Накануне Банк России утвердил новый перечень признаков, по которым переводы могут быть признаны подозрительными. В документе речь идет о переводах денежных средств, которые осуществляются без добровольного согласия клиентов либо такое согласие получено под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием.